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ETF Bitcoin ou en Détenir en Direct ?

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L’ancien CTO de Ripple, Stefan Thomas, est célèbre dans la communauté Bitcoin pour avoir acquis 7 002 BTC en 2011. Tristement célèbre car ayant perdu le mot de passe de son disque dur crypté. Ses bitcoins valent maintenant 350 millions de dollars, lui restant deux tentatives pour deviner son mot de passe avant que la clé cryptée ne l’empêche d’accéder à ses avoirs. L’histoire de Stefan Thomas est l’une parmi d’autres qui nous rappelle les risques liés à l’acquisition et à la gestion directe du Bitcoin. Cette histoire, et bien d’autres, sont les raisons de l’intérêt des Fonds Négociés en Bourse (ETF) Bitcoin. Offrant un pont entre les mécanismes d’investissement traditionnels et le secteur de la monnaie numérique. Voici une liste non exhaustive des raisons pour lesquelles envisager un ETF Bitcoin pourrait être un choix plus judicieux que d’acheter directement du Bitcoin.

Processus d’investissement simplifié

Investir dans un ETF Bitcoin simplifie le processus d’investissement. Contrairement aux achats directs de Bitcoin, qui nécessitent un portefeuille numérique et une compréhension des bourses de cryptomonnaies, acheter un ETF Bitcoin est aussi simple que de trader des actions sur une bourse traditionnelle. Cette simplicité ouvre la porte aux traders d’ETF et aux investisseurs traditionnels pour intégrer le marché Bitcoin sans avoir à naviguer dans les complexités du monde crypto.

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Sécurité renforcée​

Les préoccupations vis-à-vis de la sécurité sont primordiales dans l’univers des cryptomonnaies. Les détenteurs directs de Bitcoin font face à des risques tels que le piratage, la perte de clés privées et l’absence de surveillance réglementaire. La sécurité dans le domaine des cryptomonnaies s’étend également à l’ensemble du processus d’investissement, y compris l’acte de transférer des fonds vers des échanges, une étape chargée de ses propres risques. Les investisseurs transférant de l’argent pour acheter directement du Bitcoin doivent naviguer entre les menaces potentielles : vulnérabilités des échanges, plateformes frauduleuses et instabilité des processus de transfert où le timing est crucial en raison des taux de change volatils.

Le transfert direct de fonds vers les plateformes d’échanges comporte des risques opérationnels, tels que des retards et des défaillances techniques, qui peuvent entraîner des pertes financières. De plus, ces transactions manquent souvent de sécurité réglementaire dont bénéficient les transferts financiers traditionnels, exposant les investisseurs à plus de risques. Les ETF Bitcoin, gérés par des institutions réglementées, atténuent ces risques. Les investisseurs gagnent en exposition sur le Bitcoin sans le problème de sécuriser personnellement leurs actifs ou de transférer des fonds à des tiers. De plus, les ETF bénéficient de la protection supplémentaire d’appartenir à un système financier réglementé, offrant une tranquillité d’esprit aux investisseurs prudents.

Optimisation fiscale​

La fiscalité du trading de cryptomonnaies comme le Bitcoin peuvent être décourageantes. Chaque transaction peut être un événement imposable et suivre chaque échange pour déclarer les gains ou les pertes peut devenir compliqué très rapidement, surtout pour les traders actifs. La complexité est exacerbée par les différentes lois fiscales à travers les diverses juridictions, chacune ayant son propre ensemble de règles concernant les monnaies numériques.

Les ETF Bitcoin offrent une solution simplifiée à ce labyrinthe fiscal. Classés de manière similaire aux actions traditionnelles d’un point de vue fiscal, ces véhicules d’investissement sont généralement plus simples à déclarer. Ils bénéficient également de la structure établie et des pratiques de déclaration des actions, qui peuvent être moins complexes que les déclarations requises pour les transactions en cryptomonnaies directes.

Bitcoin

De plus, l’inclusion potentielle des ETF Bitcoin dans ces comptes à avantages fiscaux peut conduire à des économies substantielles. Par exemple, les investisseurs pourraient reporter les impôts sur les gains en capital jusqu’au retrait ou, dans certains cas, bénéficier de déductions fiscales sur les contributions à ces ETF. Cela peut entraîner une stratégie fiscale globale plus efficace, alignée sur les horizons d’investissement à long terme que beaucoup associent à la planification de la retraite.

Les avantages fiscaux des ETF Bitcoin vont au-delà du report et de la déduction. Pour les investisseurs, la réduction de la charge administrative de la déclaration fiscale ne peut être sous-estimée. En consolidant les transactions en l’achat et la vente d’un seul ETF, plutôt que de multiples transactions en cryptomonnaies directes, les investisseurs simplifient le suivi des gains et des pertes. Cette consolidation peut conduire à des frais de comptabilité réduits et à une moindre erreur dans les déclarations fiscales.

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Liquidité et rentabilité​

La liquidité est un aspect crucial de tout investissement, et les ETF Bitcoin se distinguent particulièrement à cet égard. Ces fonds sont échangés sur les principales bourses, tout comme les actions traditionnelles, offrant une liquidité élevée qui n’est pas toujours présente dans les investissements directs en Bitcoin. Cette liquidité accrue garantit que les investisseurs peuvent rapidement initier ou liquider des positions en réponse aux changements du marché, un avantage essentiel pendant la haute volatilité fréquemment observée sur les marchés crypto.

De plus, les coûts associés aux ETF Bitcoin peuvent être plus prévisibles et potentiellement inférieurs à ceux liés à l’achat, à la détention et à la vente directe de Bitcoin. L’investissement direct en Bitcoin entraîne souvent des frais variables, y compris des frais de transaction sur les échanges, des frais de portefeuille et des frais de retrait potentiellement élevés. Ces coûts peuvent varier considérablement en fonction de l’échange ou du service de portefeuille utilisé, et ils peuvent s’accumuler de manière significative au fil du temps ou avec la fréquence des transactions.

En revanche, les ETF Bitcoin ont généralement une structure de frais transparente. Bien qu’il y ait des frais de courtage à considérer lors du trading d’ETF, ceux-ci sont généralement bien connus, standardisés dans l’industrie et compétitifs en raison de la grande nature réglementée des bourses d’actions.

Pour toutes ces raisons, lorsque la SEC a approuvé la cotation de 11 ETF Bitcoin en janvier 2024, ces produits ont connu un afflux massif d’actifs. Blackrock et Fidelity ont collecté plus de 3 milliards de dollars d’actifs sous gestion en moins d’un mois, ce qui en fait les deux lancements d’ETF les plus réussis de l’histoire.

Pour mettre cela en perspective, il y a eu des milliers de lancements d’ETF dans l’histoire, sur des actifs beaucoup plus traditionnels. Cela démontre le fort intérêt, et donc la demande, qui a émergé de la part des investisseurs professionnels de Wall Street en raison de la disponibilité du Bitcoin dans un ETF.

Quand l’achat direct de Bitcoin pourrait être la meilleure option​

L’attrait du Bitcoin pour beaucoup est enraciné dans son principe fondateur : un système financier décentralisé où chaque individu a une souveraineté totale sur ses actifs. La propriété directe du Bitcoin incarne ce principe. Les investisseurs avec une propriété directe ont les clés privées de leur Bitcoin, leur accordant une autonomie complète sur leur richesse numérique. Ce contrôle leur permet de gérer leur cryptomonnaie comme ils le souhaitent, du transfert à différents portefeuilles à son utilisation pour des transactions, ou même comme un outil de préservation de la richesse dans des conditions économiques défavorables.

Des évènements historiques soulignent l’importance d’un tel contrôle. Par exemple, lors de la crise financière chypriote en 2013, lorsque des contrôles des capitaux ont été imposés et l’accès aux comptes bancaires restreint, le Bitcoin est apparu comme un moyen de maintenir et de transférer des richesses sans intervention gouvernementale. Cet événement a illustré la valeur d’avoir un actif décentralisé non souverain dans des moments où les systèmes financiers traditionnels sont sous pression.

De même, dans des pays connaissant une hyperinflation, comme le Zimbabwe ou le Venezuela, le Bitcoin a offert un moyen aux citoyens de préserver leur pouvoir d’achat lorsque leurs monnaies nationales ont échoué. Dans ces cas, la propriété directe de Bitcoin a permis aux individus de contourner l’infrastructure financière en déclin et de protéger leurs actifs.

L’importance de la propriété directe est également mise en avant en termes d’héritage. Avec le Bitcoin, en assurant la configuration appropriée et le transfert des clés privées, les individus peuvent léguer leurs actifs numériques directement à leurs héritiers, sans besoin d’intermédiaires ou le risque que les actifs soient gelés ou saisis dans le cadre d’un processus de succession.

La propriété directe n’est pas seulement une question de contrôle ; c’est une question d’empowerment. Elle est l’incarnation de la vision que Satoshi Nakamoto, le créateur pseudonyme du Bitcoin, a cherché à réaliser : un système où les intermédiaires financiers sont inutiles, et chaque individu a un accès libre et un contrôle total sur son argent.

1000 milliards de dollars

Pour les puristes et les visionnaires qui croient au pouvoir transformateur de la cryptomonnaie, la propriété directe n’est pas seulement un choix, mais une déclaration : un engagement envers les idéaux de liberté financière, de confidentialité et du droit à l’autogouvernance. Ce sentiment d’empowerment et la croyance dans l’éthos décentralisé de la cryptomonnaie continuent d’attirer un fort soutien vers la propriété directe de Bitcoin.

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Choisir entre un ETF Bitcoin et un achat direct dépend des objectifs d’investissement individuels, de la tolérance au risque et du désir de contrôle sur ses actifs. L’investissement direct en Bitcoin offre une autonomie inégalée, une relation directe avec le marché des cryptomonnaies et l’excitation de s’engager à l’avant-garde de la technologie financière. Il attire ceux prêts à embrasser les complexités de l’espace crypto pour le potentiel de rendements plus élevés et une implication plus profonde dans l’écosystème de la blockchain.

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